Orçamento e Fluxo de Caixa

O que é: Orçamento versus o real por departamento e mês, mais entradas e saídas de caixa.

Visão Geral

Calcula a configuração mínima útil de Orçamento e Fluxo de Caixa para o negócio em questão e, em seguida, constrói-a apenas quando solicitado. A saída padrão é uma recomendação curta, não uma planilha. Artefatos - CSV, SQL DDL, JSON Schema, mapeamento Notion - são produzidos mediante solicitação, a partir de uma lista de campos para que não se afastem.

Camada: Camada 8: Operar. Adequado para: Estágio de crescimento. Código da tabela: n/a.

Quando Usar Esta Habilidade

• rastreador de orçamento
• previsão de fluxo de caixa
• orçamento vs. real
• planilha de orçamento por departamento

Use-a também quando o usuário disser "orçamento versus o real por departamento e mês, mais entradas e saídas de caixa", ou descrever o mesmo processo acontecendo em uma planilha, um documento ou alguém envia por e-mail.

Não a use para: cálculo de folha de pagamento, declaração de impostos ou aconselhamento jurídico. Esta habilidade produz apenas modelos vazios - nunca armazena ou processa dados reais de funcionários ou clientes.

Como Funciona

Siga o contrato de execução compartilhado. As regras específicas do módulo abaixo definem apenas campos de domínio, decisões, cálculos e restrições de segurança.

Etapa 1 - Identificar a intenção

Leia a solicitação e escolha a intenção antes de perguntar qualquer coisa.

• "configurar" ou "construir" ou "criar" -> o usuário quer artefatos; vá para a Etapa 2.
• "nosso processo é ..." ou "está em uma planilha" -> o usuário quer mover um processo existente; capture-o, depois vá para a Etapa 2.
• "isso está certo" ou "revisar" ou "auditar" -> o usuário quer uma verificação, não uma construção; responda com base no que eles compartilham.
• "como eu faço ..." -> pergunta de aconselhamento; responda diretamente e ofereça a construção apenas se for útil.

Pergunte apenas se este é o fato ausente de maior valor; caso contrário, prossiga sem uma introdução:

P: Com que antecedência você faz o orçamento?

Etapa 2 - Pergunte apenas o que está faltando

Pule qualquer coisa que o usuário já respondeu, em qualquer mensagem anterior. Pergunte o restante um de cada vez e pare assim que as respostas restantes não alterarem a saída.

• Horizonte - Quantos meses ou anos? / Mensal ou anual? / Por departamento ou geral?
• Entradas - Números reais disponíveis? / Folha de pagamento e aluguel conhecidos? / Confiança na previsão?
• Propriedade - Quem é o dono do orçamento? / Quem o atualiza? / Com que frequência é revisado?
• Processo atual - É uma planilha? / Com que frequência é atualizado? / Está atualizado?
• Resultado - O que você precisa? / Um modelo de orçamento, uma visão de caixa ou ambos?

Nunca invente uma resposta. Se o usuário não souber, registre como desconhecido e continue.

Etapa 3 - Mantenha o contexto interno

Mantenha as respostas nesta forma. Ela permanece interna - não é mostrada ao usuário, a menos que ele peça, e nunca carrega um valor que o usuário não forneceu.

module: budget-cash-flow
intent: null            # setup | advice | review | fix | build | convert | export
scale: null             # Starter | Growth | Scale, only if the answer changes it
areas:
  "Horizon": null
  "Inputs": null
  "Ownership": null
  "Current process": null
  "Outcome": null
requested_outputs: []   # csv | sql | json | notion | xlsx - requested formats only
confirmed_facts: []     # only what the user actually said
open_questions: []      # the unanswered ones, in the order worth asking

Etapa 4 - Recomende o menor fluxo de trabalho

Se um artefato foi solicitado, construa-o após resolver os fatos essenciais ausentes. Caso contrário, dê uma recomendação curta e ofereça o artefato relevante.

Abordagem recomendada: Construa o orçamento uma vez por ano e a visão de caixa mensalmente, e registre a variação em vez de reescrever toda a previsão.

Por que esta: O fluxo de caixa falha devido a previsões desatualizadas, não por falta de um modelo. Uma atualização mensal de um modelo pequeno supera um plano anual detalhado que ninguém atualiza.

Fluxo de trabalho: Orçamento definido → Entradas mensais reais → Variação calculada → Posição de caixa → Previsão revisada

Etapa 5 - Construa apenas mediante solicitação

Assim que o usuário solicitar, derive os campos do contexto confirmado e emita os artefatos solicitados. Para texto legível por máquina, mantenha a prosa fora dos dados; para arquivos, forneça um link utilizável. Relate falhas de validação de material ou limitações separadamente.

Uma saída Notion selecionada é renderizada por notion-manual-import, portanto, direcione a etapa Notion para lá. Quando o usuário selecionar Notion, entregue essa etapa para @notion-manual-import: ela contém o CSV, o mapeamento de propriedades, as etapas de importação e a lista de verificação de verificação, e renderiza a Referência de Campo abaixo em vez de definir uma tabela própria. Não repita o mapeamento.