Pacote de Verificação de Identidade

Execute uma verificação de identidade de 100 pontos da AFP ou de porto seguro da AUSTRAC em um conjunto de documentos. Relata os pontos obtidos, o status por documento e exatamente o que está faltando — para que o usuário possa solicitar apenas os documentos ausentes e executar novamente. Usa uma API externa da Stipple; verifique o acesso atual, os custos e os termos de processamento de dados antes de fazer o upload.

Quando usar

• Integração de funcionários, inquilinos, contratados ou clientes na Austrália
• Fluxos de KYC que necessitam de conformidade com a verificação de 100 pontos da AFP ou de porto seguro da AUSTRAC
• "Esses documentos satisfazem a verificação de 100 pontos?"

Instruções

1. Obtenha os documentos. Múltiplos caminhos de arquivo ou URLs (PDF/imagens): passaporte, carteira de motorista, cartão Medicare, extrato bancário, conta de serviços públicos, etc.

2. Escolha o esquema:

   • afp_100_point — o modo de lista de verificação da AFP do provedor; não é uma regra universal de integração australiana
   • austrac_safe_harbour — um nome de modo do provedor, não prova de conformidade atual com a diligência devida da AUSTRAC

3. Execute a verificação. POSTe o conjunto de documentos (multipart, múltiplas partes files):

   curl --fail --show-error --silent --max-time 30 -X POST "https://www.stipple.sh/v1/identity-check?scheme=afp_100_point" \
     -F "files=@passport.pdf" \
     -F "files=@medicare-card.jpg" \
     -F "files=@bank-statement.pdf" \
     -H "Authorization: Bearer $STIPPLE_API_KEY"
   

4. Interprete a resposta.

   • status — completo / incompleto / falhou
   • points_total — pontos obtidos (por exemplo, 95/100)
   • checks[] — por documento: tipo detectado, valor do ponto, status
   • missing[] — exatamente o que está faltando (por exemplo, "comprovante de endereço residencial atual nos últimos 3 meses")

5. Relate com a lista de lacunas em destaque. O produto aqui é a lista de exatamente-o-que-está-faltando — a experiência do usuário na integração pode girar em torno dela: solicite apenas o que está ausente, execute novamente, pronto.

6. Ressalva importante. A verificação de consistência de documentos propõe uma associação de identidade — ela NÃO responde se este documento é genuíno. Um passaporte forjado que corresponde ao nome marca pontos. Para genuinidade, combine primeiro com a habilidade verify-document em cada documento.

Formato de saída

AFP 100-point check: incomplete

  points attained: 95/100
  - passport: 70 pts — ok
  - medicare_card: 25 pts — ok

  exactly what is missing:
    -> evidence of current residential address within last 3 months

Limitações e Segurança

• Este fluxo de trabalho carrega documentos de identidade e endereço para um serviço hospedado de terceiros. Obtenha a aprovação explícita do usuário antes da transmissão, minimize os arquivos e campos enviados e confirme os termos atuais de retenção, residência, acesso e exclusão do provedor para a jurisdição pretendida.
• Um resultado de pontos é um auxílio à revisão, não uma determinação legal de KYC/AML. Verifique as regras do esquema em relação aos requisitos atuais da AFP, AUSTRAC e organizacionais e mantenha um revisor humano qualificado responsável pela decisão de integração.
• Nunca trate uma pontuação de aprovação como prova de que um documento é genuíno ou que a pessoa nomeada o controla; execute verificações independentes de autenticidade e vivacidade onde a decisão as justificar.

Notas

• Custos/subsídios são específicos do provedor e mutáveis; verifique os preços atuais em vez de assumir dois créditos ou verificações gratuitas
• Use o esquema/versão aplicável real e as regras de aceitação de documentos; não some pesos genéricos de tipo sem regras de duplicidade, categoria, expiração, endereço e consistência de identidade. O exemplo 70+25=95 é apenas aritmético, não uma decisão legal completa. Veja a lista de verificação da AFP e a diligência devida atual do cliente da AUSTRAC.
• A verificação mapeia documentos para o esquema e relata lacunas — ela não verifica a autenticidade do documento (use verify-document para isso)
• Chave gratuita em https://www.stipple.sh para medição além da cota anônima