Mídia Adversa de Verificação

Verifique uma pessoa ou organização quanto a cobertura de mídia adversa, status de PEP (Pessoa Politicamente Exposta) e exposição a sanções. Cada resultado é validado por corroboramento: a verificação retorna "revisar", nunca "culpado", e "nada encontrado" nunca é um registro limpo. Usa a API Stipple (nível anônimo gratuito).

Quando usar

• Onboarding AML/CTF (as reformas da Tranche 2 tornam isso obrigatório para mais empresas australianas)
• Due diligence de fornecedor/vendedor antes de assinar
• Verificação de investidor ou LP
• Monitoramento contínuo de contraparte (reexecutar periodicamente, comparar IDs de mandado)

Instruções

1. Obtenha o alvo. Nome da pessoa ou organização. Para verificação baseada em documentos, um PDF/imagem de sua identidade ou extrato da empresa também pode ser enviado.

2. Execute a verificação.

   Baseada em nome (via MCP — a entrada REST é baseada em documentos):

   # Via any MCP client pointed at https://www.stipple.sh/mcp:
   # tool: screen_adverse_media
   # args: {"name": "John Citizen", "entity_type": "person"}
   

   Baseada em documentos (REST — verifica a pessoa/organização nomeada no documento carregado):

   curl -X POST https://www.stipple.sh/v1/adverse-media \
     -F "file=@company-extract.pdf" \
     -H "Authorization: Bearer $STIPPLE_API_KEY"
   

3. Interprete a resposta.

   • rating — o resultado geral da verificação ("revisar", "limpo", etc.)
   • hits[] — artigos de mídia adversa: data, título, fonte, URL, resumo
   • pep[] — sinais de PEP (vazio = nenhum encontrado)
   • sanctions[] — sinais de lista de sanções (vazio = nenhum encontrado)

4. Relate com o enquadramento correto. Regras de enquadramento não negociáveis:

   Constatação	Enquadramento Correto
   Resultados encontrados	"Revisão recomendada — ver artigos abaixo" (nunca "culpado")
   Nada encontrado	"Nenhuma mídia adversa corroborada encontrada — este NÃO é um registro limpo; a cobertura é limitada pela lista de fontes"
   Sinal de PEP	"Status de PEP identificado — due diligence aprimorada pode ser aplicável"

5. Contextualize. Cada resultado é corroborado entre fontes antes da inclusão — mas a verificação é o início da revisão humana, não o fim dela. Limitações de intervalo de datas e cobertura de fontes são reais.

Formato de Saída

screening rating: review

adverse media hits:
  - [2025-11-02] Court action over unpaid supplier debts
      source: The Age  https://...
  - [2024-06-18] ASIC disqualification
      source: ASIC media releases  https://...

PEP signals: 0
sanctions list signals: 0

This screen returns "review", never "guilty" — every hit is corroboration-gated.

Limitações e Segurança

• O processo de verificação lida com dados pessoais e alegações potencialmente prejudiciais através de um terceiro hospedado. Confirme um propósito legal, obtenha qualquer aprovação necessária, envie apenas os identificadores mínimos necessários e verifique os termos atuais de retenção, residência, acesso e exclusão antes da transmissão.
• Correspondências de nome, sinais de PEP, resultados de sanções e relatórios de mídia podem ser incompletos, desatualizados, mal atribuídos ou falsos. Corrobore cada resultado consequente com a fonte original e registros autoritativos; nunca publique uma alegação como fato.
• Esta não é uma determinação legal de AML/CTF. Um revisor humano qualificado deve resolver ambiguidades de identidade, documentar o raciocínio e fornecer um caminho apropriado de correção ou apelação antes de rejeitar ou restringir uma pessoa ou organização.

Notas

• Custa 3 créditos por verificação; limite semanal gratuito se aplica
• Para fluxos AML, combine com check-identity-pack (identidade) e verify-document (genuinidade do documento)
• "Nada encontrado" ≠ "registro limpo" — sempre declare isso nos relatórios
• Chave gratuita em https://www.stipple.sh para medição além do limite anônimo